新NISA積立予約の受付開始｜知らないうち課税口座で積立ててしまう可能性あり！

2024年1月から始まる新NISAに関して注目ニュースが発表されました。

「新NISA積立予約開始」についてです。

現行NISAを使用している人にとっては、継続予定なので何もしないという人が多いのではないでしょうか？

しかし、設定せずに放置してしまったばっかりに、特定口座で積立ていたなんて失敗もあることでしょう。

今回は、2024年から失敗せずに始めるためにSBI証券、楽天証券の公式情報を元に「新NISA積立予約」について解説します。

新NISA制度の解説

NISAの仕組み

資産運用で20万円の利益が出た場合。

投資で出た利益に20％の税金がかかりますが、NISA口座を活用することで税金が0円になります。

新NISAでは非課税保有期間が無期限となり、保有期間に関係なく非課税で運用が可能となりました。

期間を気にせず、気長に投資ができます。

新NISAでは「つみたて投資枠」は年間120万円まで、「成長投資枠」は年間240万円まで投資ができます。

最大で1人あたり生涯1,800万円まで非課税で投資することができ、人生100年時代に向けてより長期的な資産形成ができるようになりました。

これまではつみたてNISAと一般NISAの選択制でしたが、新NISAはつみたて投資枠と成長投資枠の併用が可能になります。

新NISA積立予約の受付は楽天証券が11/13、SBI証券が11/18！

新NISAがスタートする2024年1月から「積立を開始したい」「積立を見直したい」人向けに「積立予約サービス」が開始。

• 楽天：2023年11月13日～12月28日
• SBI：2023年11月18日〜12月10日（クレカ設定）

新NISAに引き継がれた後に設定変更すると、反映されるのは2月になります。

しかし、あらかじめ積立予約することで1月から注文が反映されます。

また、毎月5万円（つみたてNISA：33,333円、特定：16,667円）積立ている場合、特定（課税）口座をNISAに切り替えることで、非課税を最大限活かすことができます。

NISAの積立で多くの人はクレジットカードで行っている人が多いでしょう。

積立設定に関して、SBI証券は〜12/10、楽天証券は〜12/12まで設定の変更が必要になります。